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銀行：正常資金交易影響不大
- 2017-06-15
2017/6/15
人民銀行去年底發佈《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，今年七月一日實施。該辦法將大額現金交易的人民幣報告標準由“20萬元”調整為“5萬元”，並規定以人民幣計價的大額跨境交易報告標準為“人民幣20萬元”。
有銀行業者認為，內地正全力推進金融行動特別工作組(FATF)第四輪互評估，同時減少資金外流。不過，對澳門來說，正常資金交易影響不大。
《管理辦法》規定的大額交易報告標準有三條：一是自然人和非自然人的大額現金交易，境內和跨境報告標準均為人民幣5萬元以上、外幣等值1萬美元以上。二是非自然人銀行賬戶大額轉賬交易，境內和跨境報告標準均為人民幣200萬元以上、外幣等值20萬美元以上。三是自然人銀行賬戶的大額轉賬交易，境內報告標準為人民幣50萬元以上、外幣等值10萬美元以上，跨境報告標準為人民幣20萬元以上、外幣等值1萬美元以上。
連串措施一箭雙鵰
此前，外管局要求，九月一日起，內地銀行卡在境外提現或單筆等值1,000元人民幣以上的消費交易信息，均要上報。
銀行業者指出，內地連串措施一箭雙鵰，一方面加強反洗錢監管，同時防止資金外流。過去年度購匯額度為5萬美元（相當於33萬多人民幣），在此範圍內購匯不用說明用途，部分人遂分拆資金購匯。如有的企業利用員工沒有購匯需求，每人購匯5萬元美元匯出同一收款人，利用灰色地帶迴避外匯管制。如今要求申報用途，若出於有意違規，如1萬美元要申報，特意匯兌9,990美元等，未來將成為留意對象。
儘管反洗錢監管日趨嚴厲，但對在澳旅遊、升學等正常匯款、刷卡等影響不大。反而香港是國際金融中心，物業買賣、具投資性的保單買賣會受禁止，影響較大。
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